考核模块:客户分析 考核目标:识别客户类型明确客户诉求,分析财务和风险特征 可下载附件表格进行答题 先生案例答题 案例: 先生,45岁,萧山某跨国公司的员工,年收入10万,年终奖金1万,有五险一金,每月公积金有2000元(单位和个人缴存共计)。太太41岁,萧山某知名酒店的员工,年收入5万,年终奖5000元,有五险一金,每月公积金有1000元(单位和个人缴存共计)。夫妻二人公积金账户共有25万。女儿今年15岁,在萧山某公立初中读初二,每年兴趣班和学校各类杂费学习大概2万左右。无信用卡。先生家准备在近几年购买一套100平方左右的房子。先生和太太各自希望65岁和60岁能够退休,并且二人希望在退休之后能够有一个美好的晚年。先生家现有资产现金1万元,活期存款5万元和定期存款30万元,20万元的股票(今年收益5万)。他们现有住房一套,价值80万元。夫妻双方名下有一辆汽车,价值15万元。在日常开销方面,先生家每月消费5000元(包括伙食、水电费、购物等),旅游支出每年1.5万元。因为家里老人退休金比较高,所以不需要承担父母的赡养费用。家庭没有负债。所有数据截止2018年12月31日。 任务:填写如下表格内容,完成客户分析